一、如何建立自己的股票投資組合

這個可以根據(jù)你投資時間長度進行調整，長期投資，就可以增加股票類，降低債券類。它的主要目的是提供穩(wěn)定的長期的收益，但是資本收益有限。持照基金銷售人從你的信息來看，你不想投資高風險，而是希望有一份固定收入。你可以偏向于平和型的股票，分紅記錄良好，同時有增值潛力。同時擬還要注意，基金公司收取的費用，這個直接影響到你的收益。同時你在選擇基金的時候，需要全面的了解這個公司的數(shù)據(jù)，10年以來的平均年回報率，2年一下的公司不要選擇，因為2年遠不夠市場一個循環(huán)的長度，至少5年以上，這樣數(shù)據(jù)才有可靠性。從這個角度進行組合投資的話，你可以買入20%的低風險基金如國庫券，這一本分的目的是降低組合風險，同時增加靈活性，國庫券價格相對穩(wěn)定，如有急需可以迅速出手。組合投資的主要目的就是增加多樣化，以求降低行業(yè)風險，特殊風險，只剩下市場風險。不過從你現(xiàn)有的信息我可以給你一些建議。買基金是一個復雜的過程，我以上的只是建議，由于你提供的信息不全面，還有網(wǎng)絡的局限性，我不負任何責任。第二部分就是債券類，可以是政府債券，也可以是大型公司和銀行債權。你偏向于穩(wěn)定增長和固定收入，而非風險偏高的資本收益。但是還是缺少一些必要信息，年齡，投資時間長度，投資上限。反之亦然。這一部分可以占45%-50%。建議你去找專業(yè)基金銷售代表了解更詳細的信息。最后剩下的部分可以投資為股票，從你的的描述，我不推薦小型，新型公司，這一類屬于高風險高回報，導致基金公司買賣頻繁，這同時降低了你的收益。

二、投資組合管理的步驟

在把各種證券集合到一起形成所要求的組合的過程中，不僅有必要考慮每一證券的風險－回報率特性，而且還要估計到這些證券隨著時間的推移可能產生的相互作用。雖然資產類型的數(shù)目仍是有限的，但每一資產類型中的證券數(shù)目可能是相當巨大的。構建過程的第三階段，即實際的最優(yōu)化，必須包括各種證券的選擇和投資組合內各證券權重的確定。馬考維茨模型用客觀和修煉的方式為確定最優(yōu)投資組合提供了概念性框架和分析方法。投資組合的構建過程是由下述步驟組成：首先，需要界定適合于選擇的證券范圍。對于大多數(shù)計劃投資者其注意的焦點集中在普通股票、債券和貨幣市場工具這些主要資產類型上。有些投資者把房地產和風險資本也吸納進去，進一步拓寬投資的范圍。進行投資所形成投資組合的價值很大程度上取決于這些所選證券的質量。此外，更重要的是要對這種估計予以明確地說明，以便比較眾多的證券以及資產類型之間哪些更具吸引力。這些投資者已經把諸如國際股票、非美元債券也列入了備選的資產類型，使得投資具有全球性質。其次，投資者還需要求出各個證券和資產類型的潛在回報率的期望值及其承擔的風險。

三、怎樣確定證券組合投資的股票？

你可以自定義個一個效用函數(shù)（比如f（r，β）=r-k*β），滿足1）收益率相同的情況下，風險（如方差）較小的效用較大2）風險（如方差）相同的情況下，收益率較大的效用較大r=rf+β*（rm-rf）至于β系數(shù)這個東西，你可以結合無風險利率，Sharp比率等其它相關指標一同參考其β系統(tǒng)本身只是反映股票與大盤的相關性，可以看做個股的風險補償，但是不反映系統(tǒng)性的風險，以及個股本身質地的好壞。在實際操作中，其用途不是很大。

四、如何進行組合投資?

這個可以根據(jù)你投資時間長度進行調整，長期投資，就可以增加股票類，降低債券類。持照基金銷售人從你的信息來看，你不想投資高風險，而是希望有一份固定收入。組合投資的主要目的就是增加多樣化，以求降低行業(yè)風險，特殊風險，只剩下市場風險。它的主要目的是提供穩(wěn)定的長期的收益，但是資本收益有限。從這個角度進行組合投資的話，你可以買入20%的低風險基金如國庫券，這一本分的目的是降低組合風險，同時增加靈活性，國庫券價格相對穩(wěn)定，如有急需可以迅速出手。你可以偏向于平和型的股票，分紅記錄良好，同時有增值潛力。這一部分可以占45%-50%。同時擬還要注意，基金公司收取的費用，這個直接影響到你的收益。第二部分就是債券類，可以是政府債券，也可以是大型公司和銀行債權。同時你在選擇基金的時候，需要全面的了解這個公司的數(shù)據(jù)，10年以來的平均年回報率，2年一下的公司不要選擇，因為2年遠不夠市場一個循環(huán)的長度，至少5年以上，這樣數(shù)據(jù)才有可靠性。不過從你現(xiàn)有的信息我可以給你一些建議。最后剩下的部分可以投資為股票，從你的的描述，我不推薦小型，新型公司，這一類屬于高風險高回報，導致基金公司買賣頻繁，這同時降低了你的收益。反之亦然。你偏向于穩(wěn)定增長和固定收入，而非風險偏高的資本收益。但是還是缺少一些必要信息，年齡，投資時間長度，投資上限。建議你去找專業(yè)基金銷售代表了解更詳細的信息。買基金是一個復雜的過程，我以上的只是建議，由于你提供的信息不全面，還有網(wǎng)絡的局限性，我不負任何責任。

五、基金投資組合怎么配置

如果要資產配置就應該選擇穩(wěn)定收入的基金而不是選擇股票基金，因為已經有一個風險比較高的基金了，就應該選擇風險小的貨幣基金或債券基金，貨幣基金定投是沒有任何意義的，因為貨幣基金是保本付息的，按天計息按月分紅，幾乎沒有任何風險，做投資就要集中在一個點上，要把有限的資金集中起來攻擊一個點，定投已經化解了很多風險了就不要再重復投資了?；鸨緛砭褪窃谫Y本市場上的一種投資組合，不同類型的基金的投資不同的組合，不需要自己去分配，只要選好基金就可以了，定投指數(shù)基金是比較好的，因為它緊跟指數(shù)的漲跌而漲跌，指數(shù)漲不是所有股票都漲，但指數(shù)跌大部分股票都會跌，指數(shù)基金只分析指數(shù)的走勢就可以了，比較簡單。