一、如何建立自己的股票投資組合

這個(gè)可以根據(jù)你投資時(shí)間長(zhǎng)度進(jìn)行調(diào)整，長(zhǎng)期投資，就可以增加股票類(lèi)，降低債券類(lèi)。它的主要目的是提供穩(wěn)定的長(zhǎng)期的收益，但是資本收益有限。持照基金銷(xiāo)售人從你的信息來(lái)看，你不想投資高風(fēng)險(xiǎn)，而是希望有一份固定收入。你可以偏向于平和型的股票，分紅記錄良好，同時(shí)有增值潛力。同時(shí)擬還要注意，基金公司收取的費(fèi)用，這個(gè)直接影響到你的收益。同時(shí)你在選擇基金的時(shí)候，需要全面的了解這個(gè)公司的數(shù)據(jù)，10年以來(lái)的平均年回報(bào)率，2年一下的公司不要選擇，因?yàn)?年遠(yuǎn)不夠市場(chǎng)一個(gè)循環(huán)的長(zhǎng)度，至少5年以上，這樣數(shù)據(jù)才有可靠性。從這個(gè)角度進(jìn)行組合投資的話，你可以買(mǎi)入20%的低風(fēng)險(xiǎn)基金如國(guó)庫(kù)券，這一本分的目的是降低組合風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)增加靈活性，國(guó)庫(kù)券價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定，如有急需可以迅速出手。組合投資的主要目的就是增加多樣化，以求降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，特殊風(fēng)險(xiǎn)，只剩下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。不過(guò)從你現(xiàn)有的信息我可以給你一些建議。買(mǎi)基金是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，我以上的只是建議，由于你提供的信息不全面，還有網(wǎng)絡(luò)的局限性，我不負(fù)任何責(zé)任。第二部分就是債券類(lèi)，可以是政府債券，也可以是大型公司和銀行債權(quán)。你偏向于穩(wěn)定增長(zhǎng)和固定收入，而非風(fēng)險(xiǎn)偏高的資本收益。但是還是缺少一些必要信息，年齡，投資時(shí)間長(zhǎng)度，投資上限。反之亦然。這一部分可以占45%-50%。建議你去找專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售代表了解更詳細(xì)的信息。最后剩下的部分可以投資為股票，從你的的描述，我不推薦小型，新型公司，這一類(lèi)屬于高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，導(dǎo)致基金公司買(mǎi)賣(mài)頻繁，這同時(shí)降低了你的收益。

二、投資組合管理的步驟

在把各種證券集合到一起形成所要求的組合的過(guò)程中，不僅有必要考慮每一證券的風(fēng)險(xiǎn)－回報(bào)率特性，而且還要估計(jì)到這些證券隨著時(shí)間的推移可能產(chǎn)生的相互作用。雖然資產(chǎn)類(lèi)型的數(shù)目仍是有限的，但每一資產(chǎn)類(lèi)型中的證券數(shù)目可能是相當(dāng)巨大的。構(gòu)建過(guò)程的第三階段，即實(shí)際的最優(yōu)化，必須包括各種證券的選擇和投資組合內(nèi)各證券權(quán)重的確定。馬考維茨模型用客觀和修煉的方式為確定最優(yōu)投資組合提供了概念性框架和分析方法。投資組合的構(gòu)建過(guò)程是由下述步驟組成：首先，需要界定適合于選擇的證券范圍。對(duì)于大多數(shù)計(jì)劃投資者其注意的焦點(diǎn)集中在普通股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具這些主要資產(chǎn)類(lèi)型上。有些投資者把房地產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資本也吸納進(jìn)去，進(jìn)一步拓寬投資的范圍。進(jìn)行投資所形成投資組合的價(jià)值很大程度上取決于這些所選證券的質(zhì)量。此外，更重要的是要對(duì)這種估計(jì)予以明確地說(shuō)明，以便比較眾多的證券以及資產(chǎn)類(lèi)型之間哪些更具吸引力。這些投資者已經(jīng)把諸如國(guó)際股票、非美元債券也列入了備選的資產(chǎn)類(lèi)型，使得投資具有全球性質(zhì)。其次，投資者還需要求出各個(gè)證券和資產(chǎn)類(lèi)型的潛在回報(bào)率的期望值及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

三、怎樣確定證券組合投資的股票？

你可以自定義個(gè)一個(gè)效用函數(shù)（比如f（r，β）=r-k*β），滿(mǎn)足1）收益率相同的情況下，風(fēng)險(xiǎn)（如方差）較小的效用較大2）風(fēng)險(xiǎn)（如方差）相同的情況下，收益率較大的效用較大r=rf+β*（rm-rf）至于β系數(shù)這個(gè)東西，你可以結(jié)合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率，Sharp比率等其它相關(guān)指標(biāo)一同參考其β系統(tǒng)本身只是反映股票與大盤(pán)的相關(guān)性，可以看做個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，但是不反映系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)，以及個(gè)股本身質(zhì)地的好壞。在實(shí)際操作中，其用途不是很大。

四、如何進(jìn)行組合投資?

這個(gè)可以根據(jù)你投資時(shí)間長(zhǎng)度進(jìn)行調(diào)整，長(zhǎng)期投資，就可以增加股票類(lèi)，降低債券類(lèi)。持照基金銷(xiāo)售人從你的信息來(lái)看，你不想投資高風(fēng)險(xiǎn)，而是希望有一份固定收入。組合投資的主要目的就是增加多樣化，以求降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，特殊風(fēng)險(xiǎn)，只剩下市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。它的主要目的是提供穩(wěn)定的長(zhǎng)期的收益，但是資本收益有限。從這個(gè)角度進(jìn)行組合投資的話，你可以買(mǎi)入20%的低風(fēng)險(xiǎn)基金如國(guó)庫(kù)券，這一本分的目的是降低組合風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)增加靈活性，國(guó)庫(kù)券價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定，如有急需可以迅速出手。你可以偏向于平和型的股票，分紅記錄良好，同時(shí)有增值潛力。這一部分可以占45%-50%。同時(shí)擬還要注意，基金公司收取的費(fèi)用，這個(gè)直接影響到你的收益。第二部分就是債券類(lèi)，可以是政府債券，也可以是大型公司和銀行債權(quán)。同時(shí)你在選擇基金的時(shí)候，需要全面的了解這個(gè)公司的數(shù)據(jù)，10年以來(lái)的平均年回報(bào)率，2年一下的公司不要選擇，因?yàn)?年遠(yuǎn)不夠市場(chǎng)一個(gè)循環(huán)的長(zhǎng)度，至少5年以上，這樣數(shù)據(jù)才有可靠性。不過(guò)從你現(xiàn)有的信息我可以給你一些建議。最后剩下的部分可以投資為股票，從你的的描述，我不推薦小型，新型公司，這一類(lèi)屬于高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，導(dǎo)致基金公司買(mǎi)賣(mài)頻繁，這同時(shí)降低了你的收益。反之亦然。你偏向于穩(wěn)定增長(zhǎng)和固定收入，而非風(fēng)險(xiǎn)偏高的資本收益。但是還是缺少一些必要信息，年齡，投資時(shí)間長(zhǎng)度，投資上限。建議你去找專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售代表了解更詳細(xì)的信息。買(mǎi)基金是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，我以上的只是建議，由于你提供的信息不全面，還有網(wǎng)絡(luò)的局限性，我不負(fù)任何責(zé)任。

五、基金投資組合怎么配置

如果要資產(chǎn)配置就應(yīng)該選擇穩(wěn)定收入的基金而不是選擇股票基金，因?yàn)橐呀?jīng)有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)比較高的基金了，就應(yīng)該選擇風(fēng)險(xiǎn)小的貨幣基金或債券基金，貨幣基金定投是沒(méi)有任何意義的，因?yàn)樨泿呕鹗潜１靖断⒌?，按天?jì)息按月分紅，幾乎沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)，做投資就要集中在一個(gè)點(diǎn)上，要把有限的資金集中起來(lái)攻擊一個(gè)點(diǎn)，定投已經(jīng)化解了很多風(fēng)險(xiǎn)了就不要再重復(fù)投資了?；鸨緛?lái)就是在資本市場(chǎng)上的一種投資組合，不同類(lèi)型的基金的投資不同的組合，不需要自己去分配，只要選好基金就可以了，定投指數(shù)基金是比較好的，因?yàn)樗o跟指數(shù)的漲跌而漲跌，指數(shù)漲不是所有股票都漲，但指數(shù)跌大部分股票都會(huì)跌，指數(shù)基金只分析指數(shù)的走勢(shì)就可以了，比較簡(jiǎn)單。