一、融資融券交易與普通交易有什么區(qū)別

融資融券交易，融資相當(dāng)于在你原有的資金的情況下，券商為你提供多1倍的資金供你買入股票，當(dāng)然股票是有范圍限制的。
比如你有50萬(wàn)，你可以通過(guò)融資另外借到30萬(wàn)元，相當(dāng)于80萬(wàn)資金可用于買你看好的股票，一般是你看好股市或某支股票的情況下才會(huì)這樣；
融券是你不看好當(dāng)前股市或某支個(gè)股的情況下，可以通過(guò)融券賣出一支或幾支股票，融資是你借券商的錢，這融券是你借券商的股票來(lái)賣，到一定時(shí)限是要還回股票的。
若融券賣的股票如你所愿的下跌或大跌，那么適當(dāng)時(shí)候你買進(jìn)，就賺了部分差價(jià)。
若是股票融券賣出后，卻不斷上漲，這樣就是會(huì)產(chǎn)生虧損。
也就是用更高的價(jià)格還回券商借你的股票了。

二、融資融券交易是什么意思

融資，就是向證券公司借錢“融資買入”；
融券，就是向證券公司借券“融券賣出。
”前者是低買高賣；
后者是高賣低買。
希望賺的都是差價(jià)。

三、融資融券交易是怎么回事？

簡(jiǎn)單說(shuō)：融資，就是向證券公司借錢“融資買入”；
融券，就是向證券公司借券“融券賣出。
”前者是低買高賣；
后者是高賣低買。
希望賺的都是差價(jià)。
------------------------------------------------------------------------------所謂的融資融券，又稱為信用交易，分為融資交易和融券交易兩部分。
1、通俗的說(shuō)，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入資金用于證券買賣，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息；
2、融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用。
3、總體來(lái)說(shuō)，融資融券交易關(guān)鍵在于一個(gè)“融”字，有“融”投資者就必須提供一定的擔(dān)保和支付一定的費(fèi)用，并在約定期內(nèi)歸還借貸的資金或證券。
4、簡(jiǎn)而概之，就是借錢買股再還錢，借股賣錢再還股。
具體說(shuō)，即客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。
客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券。
5、這意味著融資買入的證券下跌時(shí)，你需要追加資金以還款，融券賣出的股票上漲時(shí)，你也需要增加資金來(lái)買入同樣數(shù)量的股票才能平倉(cāng)。

四、融資融劵交易操作是什么？

融資融券交易，又稱信用交易，分為融資交易和融券交易。
通俗的說(shuō)，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入資金用于證券買賣，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息；
融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入證券賣出，在約定的期限內(nèi)，買入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用。
總體來(lái)說(shuō)，融資融券交易關(guān)鍵在于一個(gè)“融”字，有“融”投資者就必須提供一定的擔(dān)保和支付一定的費(fèi)用，并在約定期內(nèi)歸還借貸的資金或證券。
2008年4月23日國(guó)務(wù)院頒布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》對(duì)融資融券做了如下定義：融資融券業(yè)務(wù)，是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
2013年4月，多家券商將兩融最新門檻調(diào)整為為客戶資產(chǎn)達(dá)10萬(wàn)元、開(kāi)戶滿6個(gè)月。
業(yè)內(nèi)人士表示，券商大幅降低兩融門檻，將提高這一市場(chǎng)交易活躍度。

五、融資融券交易該如何進(jìn)行？

融資買入或融券賣出　?。ㄒ唬?biāo)的證券　　標(biāo)的證券是指客戶可融資買入或融券賣出的證券，以證券公司確定并公布的為準(zhǔn)。
實(shí)際上，標(biāo)的證券范圍受交易所和證券公司雙重限制。
通常，各證券公司會(huì)在交易所公布的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，再根據(jù)自身對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，進(jìn)一步篩選各自的標(biāo)的證券，并通過(guò)與客戶在合同中約定的方式公布相關(guān)信息。
　　以國(guó)信證券為例，公司在交易所公布的標(biāo)的證券范圍內(nèi)，通過(guò)以下三個(gè)步驟篩選出本公司的標(biāo)的證券：（1）設(shè)定凈利潤(rùn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、流通市值和總市值指標(biāo)；
（2）用以流動(dòng)性指標(biāo)和基本面指標(biāo)為主的數(shù)量模型進(jìn)行折算率打分；
（3）研究所分析師進(jìn)行專業(yè)甄別，確定折算率在30％以上的證券為標(biāo)的證券。
標(biāo)的證券范圍及其折算率確定后，相關(guān)信息會(huì)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公告欄和公司網(wǎng)站融資融券專欄中予以公告。
　　（二）融資買入或融券賣出　　客戶根據(jù)本人信用賬戶的資產(chǎn)、負(fù)債情況，計(jì)算出授信額度余額和保證金可用余額，兩者之間的較小值為客戶可融資（或融券）的最大金額。
客戶在上述額度內(nèi)，可進(jìn)行標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出申報(bào)。
需要注意，按照相關(guān)規(guī)定，融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；
當(dāng)天還沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤價(jià)。
交易系統(tǒng)對(duì)融資融券交易申報(bào)進(jìn)行前端檢查，對(duì)買賣證券的種類、融券賣出的價(jià)格等違反規(guī)定的交易指令，予以拒絕。
　?。ㄈ┚S持擔(dān)保比例與擔(dān)保物的補(bǔ)充、替換、提取　　維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。
在交易存續(xù)期間，客戶必須對(duì)維持擔(dān)保比例加以關(guān)注：如果因?yàn)樽C券市值變動(dòng)或者擔(dān)保物范圍調(diào)整，導(dǎo)致維持擔(dān)保比例低于一定值（目前交易所規(guī)定為130％），客戶必須及時(shí)補(bǔ)充、替換擔(dān)保物，否則可能會(huì)被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)；
當(dāng)維持擔(dān)保比例高于300％，客戶可以提取擔(dān)保物。
　?。ㄋ模┡e例說(shuō)明　　以國(guó)信證券為例，假設(shè)客戶融資、融券授信額度分別為90萬(wàn)、10萬(wàn)；
客戶提交的可充抵保證金證券A市值100萬(wàn)、折算率為60％、融資、融券保證金比例均為90％；
融資（或融券）后市場(chǎng)整體上漲30％。
則：　　1、融資交易　　根據(jù)擔(dān)保物價(jià)值計(jì)算的最大融資金額：保證金/融資保證金比例＝100×0.6/0.9＝66.7萬(wàn)；
融資授信額度為90萬(wàn)。
客戶實(shí)際融資66.7萬(wàn)，此時(shí)，保證金余額：100×0.6-66.7×0.9＝0，不能新增融資、融券。
市值上漲后，維持擔(dān)保比例：擔(dān)保物價(jià)值/負(fù)債＝（100+66.7）×130％/66.7=325％，保證金余額：（100×130％+66.7×30％）×0.6-66.7×0.9＝30萬(wàn)，客戶可以新增融資、融券，也可以提取擔(dān)保物。
　　2、融券交易　　根據(jù)擔(dān)保物價(jià)值計(jì)算的最大融券金額：保證金/融券保證金比例＝100×0.6/0.9＝66.7萬(wàn)；
融券授信額度為10萬(wàn)。
客戶實(shí)際融券10萬(wàn)，此時(shí)，保證金余額：100×0.6-10×0.9＝51萬(wàn)，但融券額度余額為0，客戶還可以新增融資，但不能新增融券。

六、融資融券的交易規(guī)則是怎樣的

融資融券的交易規(guī)則：1、證券資格認(rèn)定：不同證券的質(zhì)量和價(jià)格波動(dòng)性差異很大，將直接影響到信用交易的風(fēng)險(xiǎn)水平。
信用交易證券選擇的主要標(biāo)準(zhǔn)是股價(jià)波動(dòng)性較小、流動(dòng)性較好，因此應(yīng)選擇主營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定、行業(yè)波動(dòng)性較小、法人治理結(jié)構(gòu)完善、流通股本較大的股票。
在實(shí)際操作上，我國(guó)可以上證50或滬深300指數(shù)的成份股作必要調(diào)整來(lái)確定信用交易股票，開(kāi)由交易所定期公布。
2、保證金比例：保證金比例是影響證券融資融券交易信用擴(kuò)張程度最為重要的參數(shù)，包括最低初始保證金比例和維持保證金比例。
美國(guó)規(guī)定的初始保證金比例為50%，融資的維持保證金比例為25%，融券的維持保證金比例則根據(jù)融券的股價(jià)而有所不同。
3、對(duì)融資融券的限額管理：規(guī)定券商對(duì)投資者融資融券的總額不應(yīng)該超過(guò)凈資本的一定限度，規(guī)定券商在單個(gè)證券上的融資和融券額度與其凈資本的比率，規(guī)定券商對(duì)單個(gè)客戶的融資和融券額度與其凈資本的比率。
我國(guó)的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，對(duì)單個(gè)客戶融資或融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過(guò)凈資本的5%，接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%。
4、單只股票的信用額度管理制度：對(duì)個(gè)股的信用額度管理是為了防止股票被過(guò)度融資融券而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加或被操縱。
參照海外市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)一只股票的融資融券額達(dá)到其流通股本25%時(shí)，交易所應(yīng)停止融資買進(jìn)或融券賣出，當(dāng)比率下降到20%以下時(shí)再恢復(fù)交易，當(dāng)融券額超過(guò)融資額時(shí)，應(yīng)停止融券交易，直到恢復(fù)平衡后再重新開(kāi)始交易。
擴(kuò)展資料：融資融券的注意事項(xiàng)：1、投融券賣空所造成的股價(jià)回調(diào)速度和程度可能引發(fā)恐慌，導(dǎo)致市場(chǎng)跟風(fēng)拋售，這將使得投資者出于平倉(cāng)的壓力而非自愿減倉(cāng)。
因此，投資者應(yīng)該盡可能避免大規(guī)模的融券賣空，特別是在市場(chǎng)低迷時(shí)尤其要謹(jǐn)慎。
2、散戶的資金和持券量都比較小，因此，一般情況下基于做空動(dòng)機(jī)的融券賣空只適合于機(jī)構(gòu)投資者；
散戶投資者只有在堅(jiān)持長(zhǎng)期看空某只股票，或跟風(fēng)大盤下行時(shí)才融券做空,但必須要看準(zhǔn)個(gè)股與大勢(shì),否則風(fēng)險(xiǎn)將更大。
3、在股價(jià)下跌過(guò)程中，投資者持有的股票往往被深套后，卻缺少資金進(jìn)行補(bǔ)倉(cāng)以拉低持有成本。
4、融資融券交易的數(shù)據(jù)信息能為市場(chǎng)提供最新動(dòng)向的風(fēng)向標(biāo)。
5、當(dāng)經(jīng)紀(jì)行強(qiáng)行平倉(cāng)或關(guān)閉投資者信用賬戶時(shí)，投資者就喪失了在市場(chǎng)回暖時(shí)重新盈利挽回?fù)p失的機(jī)會(huì)。
參考資料來(lái)源：百科-融資融券業(yè)務(wù)參考資料來(lái)源：百科-融資融券交易

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