如何解決與券商的糾紛
發(fā)布時間:2020-03-23 20:24:00 瀏覽:187次 收藏:10次 評論:5條
廣大個人投資者在通過證券公司進行證券交易的過程中,其合法權益可能會因為券商的過失或故意而受到侵害,比如券商的交易系統(tǒng)出現(xiàn)錯誤,券商惡意違背客戶交易指令等,或者會因為收費標準等與券商產(chǎn)生糾紛。如何有效地解決與券商之間的糾紛,對處于弱勢地位的投資者而言尤為重要。
解決途徑
當投資者與券商之間發(fā)生糾紛時,解決途徑主要有以下幾種:
(一)自行和解
糾紛發(fā)生后,投資者解決問題的最直接途徑莫過于同券商進行協(xié)商--雙方在平等的基礎上,本著互諒互讓的態(tài)度,心平氣和地進行談判和解,力求達到相互滿意的結果。這種方法不僅可以節(jié)省時間和金錢,也避免了雙方大動干戈,利于今后的繼續(xù)合作,俗話說"和氣生財",體現(xiàn)的便是這個道理。
(二)尋求調解
投資者與券商可以在證券監(jiān)督管理機構、證券業(yè)協(xié)會、證券交易所等機構或其他第三人的主持下自愿進行調解。經(jīng)調解達成一致意見的,調解人可以制作調解協(xié)議,由當事人和調解人分別簽字蓋章。
但要提醒投資者注意的是,在我國,除法院與仲裁機構在處理案件過程中所進行的調解外,其他任何類型的調解協(xié)議均不具有法律上的強制約束力,此時一方當事人如果反悔,另一方無權要求法院對調解協(xié)議予以強制執(zhí)行。
(三)申請仲裁
如果投資者與券商通過和解或調解無法解決相互之間的糾紛,則不妨嘗試申請仲裁,由專門的仲裁機構作為第三方對爭議進行評斷。申請仲裁的

仲裁具有排他性、專業(yè)性和高效性,雙方當事人只要訂立了有效的仲裁協(xié)議,便排除了法院對該糾紛的管轄權。并且審理案件的仲裁員往往具有相應的專業(yè)背景,仲裁程序相比訴訟也更為靈活簡易。仲裁實行的是一裁終局制度,裁決書一旦做出即發(fā)生法律效力,如果一方拒絕執(zhí)行,另一方可以申請法院予以強制執(zhí)行。這些都提高了仲裁的效率,也相對節(jié)省了費用。
(四)提起訴訟
也就是平日所說的"打官司",投資者如果沒有簽訂仲裁協(xié)議,便可以直接向有管轄權的法院提起訴訟。只要符合法律規(guī)定的條件,法院就有義務受理當事人之間的糾紛,并嚴格依照法定程序進行公正的審判。但與仲裁不同的是,訴訟并非一審終局,當事人對一審裁決不服的,可以在法定期限內向上級法院提起上訴,二審法院作出的裁決具有最終的強制約束力。
解決技巧
在面臨糾紛時,個人投資者相對券商而言總是處于較為弱勢的地位,不僅無法像券商那樣投入大量的人力物力去參與糾紛解決,而且對于所爭議的事實也難以接觸和掌握到更多有利的信息。因此,如何采取恰當?shù)氖侄危浞终{動有限的資源,從而在糾紛解決過程中最大限度地爭取和保護自身的合法權益,是個人投資者應當高度重視的問題。
(一)以良好的法律意識從容應對糾紛
現(xiàn)代社會中,法律深刻影響著人們生活的各個方面,糾紛解決中更是如此。不僅在仲裁與訴訟中,仲裁機構與法院需要依照法律對爭議進行評判,即使是在當事人自行和解或調解中,法律的作用也一樣重要。如果投資者能夠事先熟悉相關法律,清楚自身的權利所在,明確券商究竟從事了何種性質的違法違規(guī)行為,侵犯了自身的何種權益,那么在和解與調解的過程中,就能夠做到依法主張、據(jù)理力爭,充分保障自身的權益。法律意識的作用并不僅限于此。一位具備良好法律意識的投資者不妨還注意以下兩點:
首先,做好糾紛的事前防范。投資者與券商之間的很多糾紛,部分原因也是投資者自身過于疏忽,法律意識淡薄。因此,在投資前投資者應盡量謹慎細心,避免將來不必要的麻煩。比如,切勿參與不合法交易,獲取不當利益;在開立個人賬戶時仔細閱讀券商所提供的格式合同,必要時可以求助相關專業(yè)人士或相關部門,對規(guī)定不清楚或認為不公平的合同條款應及時指出,防止因匆忙簽訂而受到不利條款的約束;同時平時更要注意妥善保管和及時查看賬戶信息,避免被券商或其他人從中做手腳,從而降低今后產(chǎn)生糾紛的可能。
其次,做好證據(jù)的收集與保管。在糾紛解決時,自己的主張有無證據(jù)支持十分重要。有經(jīng)驗的律師都知道,打官司實際就是打證據(jù),證據(jù)是否真實和充足決定著最終能否勝訴。如果投資者能夠在平時注意收集保管各項交易單據(jù),如委托協(xié)議、成交回報單等等。特別是注重將券商一些“美麗”的口頭承諾用書面協(xié)議的形式固定下來,簽字蓋章。將來即使發(fā)生糾紛,也會大大增加順利解決糾紛的勝算。
如果能夠做到以上這些要求,投資者不僅可以盡量避免糾紛,而且即便在糾紛發(fā)生后,也很可能只需通過和解或調解方式便

(二)善用正當渠道促進糾紛解決
解決糾紛的過程實質就是投資者與券商之間“斗智斗勇”的一種博弈過程。面對糾紛,投資者可以考慮通過正當?shù)那来龠M糾紛解決,維護自身的合法權益。比如投資者在解決糾紛時,對于券商的違法違規(guī)行為,可以主動向中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構、深滬證券交易所等相關的證券監(jiān)管部門進行投訴。此外,根據(jù)違法違規(guī)行為的性質,投資者還可以向公安機關或檢察機關等部門舉報。不僅如此,在事實清晰、證據(jù)完備的情況下,投資者也可考慮借助新聞媒體的力量,尋求社會輿論的支持。這些方式既能夠協(xié)助主管部門更好地監(jiān)管證券市場,也有利于盡快查清爭議的事實,同時還能為盡快解決糾紛創(chuàng)造積極有利的條件,從而促進投資者權益的維護。
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最新評論
調整到兩倍凈資產(chǎn)合理
你說的優(yōu)秀是從歷史上看的,投資是關注未來,你有沒有考慮“最壞”的情況,如果疫情持續(xù)時間較長,人們一直不敢坐飛機去旅游等,春秋航空能抗住多久?日本航空曾經(jīng)也很牛逼,最后破產(chǎn)了。如果是國有航空公司,我相信倒閉概率小,國家會救,民營航空公司的命運,一定是多可能性的,所以要考慮最壞的情況。
小米還真的是allin5G了,沒什么4G的庫存
嗯哼
線上業(yè)務是借用線下專賣店的倉儲。格力電器的線下專賣店已經(jīng)有了
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