隨著現(xiàn)代社會(huì)活動(dòng)越來越復(fù)雜，各行各業(yè)的人們每天都必須面對(duì)各種不同的風(fēng)險(xiǎn)，到目前為止對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的具體定義，國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界眾說紛紜，尚未發(fā)展出一個(gè)大家一致認(rèn)同的說法。由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究的角度不同，經(jīng)濟(jì)學(xué)家、行為科學(xué)家、風(fēng)險(xiǎn)理論學(xué)家、統(tǒng)計(jì)學(xué)家以及精算師，均有自己的風(fēng)險(xiǎn)概念。雖然不同的學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定義有著不同的解釋，但可以歸納為以下兩種代表性觀點(diǎn)。與此同時(shí)，時(shí)至2020年05月29日跟你侃風(fēng)險(xiǎn)的含義風(fēng)險(xiǎn)是事件未來可能結(jié)果發(fā)生的不確定性，期待能對(duì)給你有幫助。

風(fēng)險(xiǎn)的含義風(fēng)險(xiǎn)是事件未來可能結(jié)果發(fā)生的不確定性：

1.風(fēng)險(xiǎn)是事件未來可能結(jié)果發(fā)生的不確定性

莫布雷稱風(fēng)險(xiǎn)為不確定性；威廉姆斯將風(fēng)險(xiǎn)定義為在給定的條件和某一特定的時(shí)期，未來結(jié)果的變動(dòng)；在前文提到過馬克維茨和夏普等人將證券投資的風(fēng)險(xiǎn)定義為該證券資產(chǎn)的各種可能收益率的變動(dòng)程度，并用收益率的方差來度量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，通過量化風(fēng)險(xiǎn)的概念改變了投資大眾對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。由于方差計(jì)算的方便性，風(fēng)險(xiǎn)的這種定義在實(shí)際中得到了廣泛的應(yīng)用。在這種定義中可以看出這里的風(fēng)險(xiǎn)并非完全是不利的因素，風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果也有機(jī)會(huì)為投資人帶來獲利，這里風(fēng)險(xiǎn)屬于廣義上得風(fēng)險(xiǎn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的不確定性及大小

J.S.羅森將風(fēng)險(xiǎn)定義為損失的不確定性，又有學(xué)者將風(fēng)險(xiǎn)定義為不利事件或事件發(fā)生的機(jī)會(huì)。這是一種客觀的看法，著重于投資的整體以及數(shù)量的狀況。該觀點(diǎn)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是指投資者在投資活動(dòng)中發(fā)生損失的可能性，例如某一投資者在某次的投資過程中遭受損失的概率介于0?1之間。若概率為0，即表示該投資活動(dòng)不會(huì)遭受損失，若概率為1，則表示該投資活動(dòng)必定會(huì)發(fā)生損失，因此，在上面的案例中，投資者的投資活動(dòng)損失的概率越大，風(fēng)險(xiǎn)也越大。

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現(xiàn)在大家知道風(fēng)險(xiǎn)的含義風(fēng)險(xiǎn)是事件未來可能結(jié)果發(fā)生的不確定性了吧，已經(jīng)在上文為大家做出了講解，相信各位看完之后一定能夠搞懂呀。